Если условие ежемесячных обязательных поступлений на счет не выполняется, то можно также ожидать штраф 25–150 AED ($7–40). Все документы должны быть переведены на английский или арабский язык. Доступ к средствам может быть частично ограничен, иногда за снятие денег взимаются штрафы. Отделения иностранных банков осуществляют деятельность на основе полученной от ЦБ лицензии, которая может быть полной или иметь ряд ограничений.
Прежде чем подавать документы в кредитно-финансовое учреждение, иностранцам рекомендуется получить резидентскую визу. Самым простым и быстрым способом оформления вида на жительство является покупка дома или квартиры в Дубае. Чтобы воспользоваться им, обратитесь к высококвалифицированным специалистам Emirates.Property. Согласно законодательству ОАЭ, иностранцы без вида на жительство имеют право открывать только сберегательные счета.
Nationwide Financial Institution Of Fujairah
Получить счет в Дубае можно сразу в разных кредитно-финансовых учреждениях. Множество различных требований к оформлению и условий пользования средствами позволяют выбрать кредитное учреждение, наиболее соответствующее запросам клиента. Процедура открытия счета для резидента страны более простая, так как банку проверить такого клиента проще. Весь процесс занимает всего несколько дней, да и лично приходить в банк не всегда нужно, например, банки Mashreq или Emirates NBD позволяют клиентам с ВНЖ сделать это онлайн. Гражданство заявителя не может являться основанием для отказа в открытии счета.
«Мы стараемся структурировать дело для банка таким образом, чтобы минимизировать упоминание российских элементов или российского бизнеса для открытия и ведения банковского счета. Это позволяет нам избегать огромных задержек в открытии банковских счетов клиентам и их блокировки при использовании», — делится опытом эксперт. Это одна из причин, по которым российский неподсанкционный бизнес сталкивается со сложностями при открытии Открыть личный банковский счет в Дубае: полное сопровождение корпоративных счетов в ОАЭ, рассказывает Поскурнов. В практике их фирмы были случаи, когда до обращения к ним клиенты 6–8 месяцев не могли открыть корпоративный счет в местном банке.
- Отделения иностранных банков осуществляют деятельность на основе полученной от ЦБ лицензии, которая может быть полной или иметь ряд ограничений.
- Кроме того, специалисты UraFinance готовы водрузить большую часть подготовки оформления счета в заграничных банках.
- Вместо этого банки выдают беспроцентную рассрочку или становятся соинвесторами, получая часть прибыли от бизнеса, для которого они предоставили финансирование.
- Также ведущие банки ОАЭ достаточно надежны и имеют высокие рейтинги международных рейтинговых агентств, говорит эксперт.
Справка Инвестора: Как Открыть Банковский Счет В Оаэ Иностранцу?
Для того, чтобы открыть банковский счет в Mashreq Financial Institution, требуется не менее 6 недель со дня получения банком всех документов и информации. Обратите внимание, https://execdubai.com/ что для открытия счета необходимо личное присутствие клиента. Это во многом зависит от капитала клиента и бизнеса, который планируется обслуживать с помощью банковского счета в ОАЭ, говорит Клещев. Услугами его компании пользуются фирмы и физлица с крупнейшим капиталом.
Физлицам открывают счет и выпускают карты обычно за 1–2 недели. Это простой и удобный процесс, который предоставляет множество возможностей для управления вашими финансами. Независимо от того, являетесь ли вы физическим лицом или представителем компании, NBD банк в Дубай предлагает широкий спектр банковских продуктов. Подготовив все необходимые документы и выбрав вид, вы сможете легко открыть его и затем наслаждаться всеми преимуществами, которые предоставляет один из ведущих организаций. Обратившись в нашу фирму, вы сможете быстро открыть текущий, корпоративный счет в любом городе ОАЭ, Как открыть компанию в ОАЭ получить полную консультацию, совет, а также экспертное сопровождение в процессе переговоров с банком. В дополнение к вышеперечисленным документам банки также требуют, чтобы клиент внес определенную сумму для открытия счета.
Для Юридических Лиц (в Тч Компаний Зарегистрированных В Оаэ)
Для оформления кредита потребуется предоставить рекомендации других банков при условии открытия в них счетов, банковскую выписку о движении средств, а также уставные документы. Условия по доступу к средствам также более строгие, а сам договор заключается на более длительный срок – от года. В большинстве случаев с них нельзя снимать денежные средства в течение определенного срока. Иностранцы без ВНЖ имеют право открывать такой счет, но обычно для них устанавливают высокий лимит на минимальный остаток и дополнительно просят открыть инвестиционный счет.
Сейчас мы рекомендуем открывать личные счета в WIO, Mashreq, CBD, ENBD и MISR. Для компаний, вдобавок к перечисленным, еще подходят ADIB и Emirates Islamic. Резидентам ОАЭ, которые постоянно работают и проживают там, открыть счет намного проще, чем нерезидентам.
С Какими Трудностями Сталкиваются Российские Лица
Стоит учитывать, что в ОАЭ активно применяется система KYC (know your shopper — «знай своего клиента»), подчеркивает Жестков. Это значит, что для открытия счета потенциальный клиент должен пройти собеседование с сотрудниками банка и представить дополнительные документы. Система Эмиратов направлена на то, чтобы поток денег был максимально прозрачным, объясняет эксперт. При открытии счетов новым клиентам, особенно иностранцам, банки проводят полноценный due diligence, поэтому комплаенс в ОАЭ достаточно строгий. Если компания зарегистрирована в ОАЭ, но one hundred pc в ней принадлежит иностранному инвестору, это фактически приравнивает ее к нерезиденту по составу требований и сложности комплаенса, подчеркивает Грачев. Лица, которые имеют банковский счет в Эмиратах, могут управлять собственными финансовыми средствами и совершать транзакции для своей компании.
Вид на жительство также поможет решить еще и вопрос конфиденциальности. Дело в том, что Центральный банк ОАЭ обязан передавать информацию о счетах нерезидентов в страну их гражданства. Банковский сектор Объединенных Арабских Эмиратов строго контролируется государством и регламентируется рекомендациями Центрального банка.
Ее могут взимать как фиксированную, обычно не превышая $50 за операцию, или в процентах от размера транзакции — в диапазоне от zero,7 до 3% на «вход» и на «выход», в зависимости от банка и тарифа, рассказывает Проскурнов. Сначала потенциального клиента проверяют, объясняет Ратмир Проскурнов, заместитель управляющего партнера, руководитель международной практики UPPERCASE Legal Advisory. Как правило, смотрят, есть ли он в санкционных списках и перечнях террористов и экстремистов, в рамках стандартных AML-процедур (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег). Если совпадений нет, клиент получает предварительное одобрение и может подать документы и заявление. Он предназначен для компаний с более высокими оборотами и дополнительными потребностями.